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廣西壯族自治區地方金融監督管理局關于開展2018年度典當行年審工作的通知

日期:2019-02-21 11:27:37 來源:廣西壯族自治區地方金融監督管理局

各市地方金融監督管理部門:
    根據《自治區黨委 自治區人民政府辦公廳關于印發<廣西壯族自治區地方金融監督管理局職能配置、內設機構和人員編制規定>的通知》(廳發〔2019〕4號),典當行管理職能已由自治區商務廳劃歸我局,有關轉隸交接工作已完成。為規范典當行經營活動,促進行業持續健康發展,按照中國銀行保險監督管理委員會普惠金融部《關于明確典當行監督管理有關事項的函》(普惠金融部〔2019〕13號)要求和《典當管理辦法》(中華人民共和國商務部 公安部令 2005年第8號)、《典當行業監管規定》(商流通發[2012]423號)有關規定,我局決定對全區典當行開展2018年度年審和換證工作。現將有關事項通知如下:
    一、年審對象
    本次年審對象為通過2017年度年審合格的典當企業和2018年新設立的典當企業。
    二、時間安排
各典當行及分支機構應于2019年3月31日前將年審材料報所在地市地方金融監管主管部門,逾期不報者視為放棄或不接受年審,并按年審不合格處理。各市地方金融監管主管部門應在2019年4月30日前審核轄區內各典當企業年審材料后統一報送我局。
    三、審查重點
    (一)典當企業正常營業情況。主要核查:是否正常營業,有無正當理由停業連續6個月以上情況;有無出租出借典當經營許可證情況。
    (二)典當企業注冊資本實收情況。主要核查:有無虛假出資、抽逃資金現象,凈資產是否低于注冊資本的90%。
    (三)典當企業資金來源情況。主要核查有無非法集資、吸收或者變相吸收存款、從商業銀行以外的單位或個人借款等違規行為。
    (四)典當企業法人股東存續情況,典當企業資金往來情況。主要核查典當行對其股東的典當金額是否超過該股東的入股金額,典當行與股東的資金往來是否符合國家相關規定。
    (五)典當業務結構及放款情況。主要核查典當總額構成及其真實性,是否有超比例放款、超范圍經營,尤其是有無發放信用貸款情況。
    (六)典當企業對絕當物品處理情況。主要核查絕當物品處理程序是否符合規定,有無超范圍經營。
    (七)當票使用情況。主要核查典當企業的所有業務是否按規定開具了全國統一當票,是否存在以合同代替當票和“賬外掛賬”現象,是否存在自行印制當票行為,開具的當票、續當憑證與真實的質、抵押典當業務是否相對應。
    (八)息費收取情況。主要核查典當企業是否存在當金利息預扣情況,利息及綜合費率收取是否超過規定范圍。
    (九)典當企業及其分支機構變更情況。主要核查是否存在私自變更或違規變更情況。
    (十)典當企業組織機構及內部管理情況。
    (十一)典當企業遵守有關法律法規的其他情況。
    四、年審提交材料
    (一)典當行年審報告書原件(附件1)。
    (二)會計師事務所審核鑒證的年度財務會計報告原件(具體要求詳見附件2)。
    (三)《特種行業許可證》(須包含年審記錄頁)和《營業執照》副本(均提供原件及復印件,原件經所在市地方金融監管部門審核后退還企業)。
    (四)本年度有關修改章程的決議復印件(2018年有變更事項的提供)。
    (五)2018年度企業經營情況總結原件(包括典當業務開展情況,經營管理情況,遵守有關法律法規情況,經營中存在問題及建議等)。
    (六)全國統一當票使用情況說明原件(注明本年當票使用數、作廢數和年底結存數,并列清使用及作廢的當票號碼)。
    (七)近3個月內由當地工商管理部門出具并蓋章確認的典當企業“電腦咨詢單”(原件1份,復印件2份)及全部法人股東的營業執照副本復印件。
    以上材料一式3份(其中市監管部門留存1份),按順序附上目錄并用A4紙裝訂成冊。
    (八)《典當經營許可證》及副本原件。因主管部門變更,我局將對通過年審的典當企業的《典當經營許可證》及副本集中進行更換。
    五、年審有關規定
各典當企業應認真準備材料,按時參加年審,主動配合主管部門的監督檢查。對未按要求上報或逾期不報的,不予受理。典當企業有下列情形之一者,不得通過年審,并收回《典當經營許可證》:
    (一)典當行嚴重違規設立(虛假出資、騙取審批)的。
    (二)有嚴重違法經營行為(包括吸收存款或者變相吸收存款、非法集資、發放信用貸款、故意收當贓物、強迫當戶贖當且情節嚴重等)的。
    (三)領取《典當行經營許可證》滿6個月仍未開業,或者開業后不能正常營業、自行連續停業達6個月以上的。
    (四)整改后仍不合格的。
    (五)拒不參加年審的。
    (六)規定的其他情形。
    六、工作要求
    (一)年審工作是加強典當行監管的重要手段和有效途徑,各市地方金融監管主管部門務必高度重視,切實履行監管職責,認真審核,嚴格把關。同時,年審工作量大繁雜,專業性強,各地需加強學習《典當管理辦法》、《典當行業監管規定》和《典當行年審辦法》(國經貿綜合〔2002〕1009號)等有關法規,掌握和熟悉年審工作的要點和程序,認真細致地做好材料初審工作,并依據審核結果在《典當行年審報告書原件》(附件1)主管部門審核意見一欄中寫明同意(具明A或B級)或不同意(具明主要理由)通過年審意見。
    (二)年審中發現典當行存在違規行為或未按時提交年審材料的,應及時下達限期整改通知書,要求企業立即進行整改;情節嚴重的依法實施處罰,重大情況應及時報告我局。
    (三)充分利用全國典當行業監管信息系統(網址:http://pawn.mofcom.gov.cn/pawn_monitor/),查詢有關典當企業的運行情況。各地與當地商務部門辦理交接工作時,注意接收登錄該監管平臺的帳號及密碼信息。如個別部門無法獲取相關登錄信息,請直接與該平臺聯系,聯系電話:4008008866-615
    請各地將本地典當企業年度經營情況、核查情況和發現的主要問題、企業違規情況、整改措施及效果、政策建議等匯總形成2018年度核查報告,于201955日前報送我局(并附所下達企業限期整改通知書復印件)。
我局將適時將年審結果公示后通報全區。未盡事宜請聯系我局。聯系人:地方監管二處 唐遠鵬 電話:0771-2823291
 
    附件:1.典當行年審報告書
          2.對會計師事務所的要求。
 

 2019年2月18 日 

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